Скам: поддельный банковский чек

С сентября 2004, Интернету приходится иметь дело с междунардным мошенничеством на каждом американском сайте рубричных рекламных объявлений. У нас на Easyroommate.com мы уже столкнулись с несколькими из них, поэтому мы хотим предупредить вас об этих нелегальных действиях. Мы хотим приложить все усилия, чтобы ваш опыт использования EasyRoommate был наиболее приятным и успешным. Пожалуйста, прочитайте специальную страницу защиты от афёр.

Аферисты работают следующим образом.

Они обычно находятся за границей – они скажут вам, что их интересует ваша комната. Они пришлют вам банковский чек, например, для оплаты трёхмесячной аренды. Банковский чек выписан на более крупною сумму, и пославший его просит прислать ему разницу, т.е. сумму оставшуюся после оплаты аренды и задатка. К моменту высылки денег, жертва обнаруживает, что чек был поддельным.

Сначала они дают объявление в категории “Ищу комнату”
Пример такого объявления:

Привет, я очень дружелюбный и спокойный программист из Лагос, Нигерия. Ищу такого же уживчивого соседа на 6 месяцев. У меня ежегодный отпуск, и я хочу немного поучиться во время него. Пожалуйста, пришлите email с вашим предложением. Я чистоплотен, не курю, изредка могу выпить. Пожалуйста, напишите…..

Или

Я – Мариам Джонсон, пишу из Южной Африки и хочу провести каникулы в Техасе.

Или

Я – Рашель из Мексики, хотела бы снять у вас комнату. Я еду в Калифорнию в отпуск.

Затем они пытаются вступить в контакт с предлагающим комнату
Пример такого E-mail:

Привет,

Как дела? Надеюсь, всё хорошо. Меня зовут Джеймс. Я работаю на консалтинговую компанию Лекс в Голландии. Двум нашим голландским клиентам нужна квартира в вашем городе. Я ищу для них подходяший вариант.

Один из них очень заинтересовался вашим объявлением. Я хотел бы знать ваше наилучшее предложение об аренде. Они готовы вовремя заплатить, и я собираюсь добавить свои коммиссионные к вашей цене. Я бы хотел получить мои коммиссионные через Western Union (Мои клиенты – а не вы – платят мои коммиссионные, но они пришлют их вам вместе с арендной платой, и затем вы поможете мне получить их как только у вас окажется их чек

Если вы согласны с моим предложением, пожалуйста пришлите вашу контактную
информацию в такой форме:;
ВАШЕ ПОЛНОЕ ИМЯ, …

Как только я получу вашу контактную информацию, я обешаю вам, что ваш чек будет выслан в течение 5 рабочих дней.

Спасибо. С уважением,
Джеймс.

Постскриптум: Пожалуйста, напишите ответ как можно скорее. Мой клиент немедленно пришлет вам
чек на ($5,000). Как только вы его получите, вычтите вашу сумму
и пришлите мне оставшиеся деньги – мои коммиссионные - через WESTERN UNION.


Сообщение от пользователя-жертвы афёры:
"Меня обманул человек, называющий себя "Джейн Тими". Всё было очень просто: она ответила на объявление
о комнате, которую я сдаю в Калгари, провинция Альберта, потом пообещала прислать задаток. Но задаток не был прислан, и она
написала мне email сообщив, что её мама больна и что задаток будет прислан с курьером.

Чек прибыл приблизительно тогда, когда она сообщила мне о смерти матери и о том, что агент, посылавший деньги,
совершил ошибку и отправил мне все деньги вместо того, чтобы послать только задаток. Она попросила прислать ей разницу в деньгах для
оплаты похорон и билета на самолёт.

Я подождал 5 дней пока её чек не будет одобрен (банк обещал сделать это за 3 дня) и послал ей разницу. Ещё через 5 дней
чек был прислан назад как поддельный. "

Заключение:

Никогда не посылайте «разницу» в деньгах кому-либо, пока не убедитесь в том, что присланный вам чек действителен.
Для помощи по месту жительства, позвоните позвоните по местному неаварийному полицейскому номеру из телефонной книги.
Для помощи со стороны правительства, напишите в Internet Fraud Complaint Center (Центр по рассмотрению жалоб в связи с афёрами на интернете) (http://www.ifccfbi.gov),
или позвоните в FTC бесплатно по 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357) или используйте форму для жалоб на www.ftc.gov
В Канаде воспользуйтесь бесплатной горячей линией Canadian Phone Busters по телефону 1-888-495-8501.
Остерегайтесь поддельных почтовых переводов. Научитесь финансовой самозащите. Click here.